Abordar la observabilidad en los servicios financieros: Resumen del panel con Société Générale y Microsoft

Obtener visibilidad entre los silos de datos es problemático para la mayoría de las instituciones financieras. La amplia gama de sistemas heredados, los enormes volúmenes de datos, los requisitos regulatorios cambiantes y las nuevas tecnologías han hecho que la práctica de la observabilidad sea cada vez más difícil para las organizaciones. Así que, ¿cómo deberían pensar los líderes tecnológicos a la hora de priorizar sus inversiones para mejorar la productividad del equipo, reducir los costos e impulsar una mayor inteligencia en la toma de decisiones?

En nuestro más reciente webinar sobre servicios financieros, discutimos este tema y más con un estimado panel de ejecutivos de tecnología y negocios en servicios financieros. El panel contó con las siguientes personas:

• Martin Moeller, ejecutivo sénior de la industria de servicios financieros y líder bancario en Europa occidental, Microsoft.
• Thibaut Barrault, director de aplicaciones de seguimiento, Société Générale.
• Stéphane Lopes, arquitecto técnico, Société Générale.
• Francesco Di Stefano, arquitecto de soluciones sénior, Elastic.

En el grupo, surgieron varias ideas y recomendaciones excelentes, estas son solo algunas.

La IA y el ML son vehículos esenciales para el éxito

La inteligencia artificial (IA) y el «machine learning» (ML) son temas candentes en todas las industrias, pero aún se está reconociendo su valor dentro de los servicios financieros. La inteligencia artificial puede permitir a los usuarios realizar detecciones, mejorar las previsiones y dar sentido a grandes cantidades de datos. Las herramientas listas para usar proporcionadas por las soluciones de observabilidad pueden hacer predicciones sobre eventos futuros y, a menudo, pueden integrarse en otras tecnologías de IA. "Muchas de estas características se proporcionan automáticamente, por lo que los usuarios no necesitan ser expertos para poder utilizar estas tecnologías", afirma Di Stefano.

Para el equipo de Société Générale, la inteligencia artificial desempeña un papel fundamental para ayudarlos a optimizar su entorno de TI. Están utilizando «el machine learning para anticipar problemas, ejecutar análisis y predecir, por ejemplo, si alcanzarán ciertos umbrales en su ecosistema de TI», dice Barrault. También están viendo que esta tecnología se utiliza ampliamente para detectar ciberataques.

Al combinar datos estructurados con datos no estructurados, Moeller también está viendo que los clientes obtienen un mayor valor de la IA en nuevos casos de uso. Según Moeller, «la inteligencia artificial permite a los usuarios comprender los datos a un nivel mucho más profundo que el de los humanos y en entornos dispares». Microsoft está viendo una explosión de inteligencia artificial en áreas como la seguridad, la optimización de procesos inteligentes y la investigación de mercado.

La flexibilidad, la escala y la economía son más críticas que nunca

Según Barrault, uno de los componentes más críticos de una buena plataforma de observabilidad es la flexibilidad. La plataforma debe abarcar todos los casos de uso y crecer con la organización. Necesita tener integraciones en la tecnología existente y futura. Una buena plataforma de observabilidad debe tener una arquitectura flexible que permita a la organización abordar nuevos problemas comerciales a medida que surjan.

La escalabilidad también es primordial en los servicios financieros. «Digo, estamos hablando de una enorme cantidad de datos, especialmente cuando se trata de trazas, métricas y monitoreo de rendimiento de aplicaciones», afirma Di Stefano. Una solución de observabilidad debe poder escalarse de forma rápida y sin problemas. Es por eso que Société Générale ha implementado Elastic como una «observabilidad como servicio» para el banco, permitiendo a los usuarios desarrollar de manera rápida y económica soluciones que los ayuden a monitorear su ecosistema. Esto permite a los usuarios detectar problemas de forma proactiva y con confianza, sin la necesidad de configurar una infraestructura dedicada. El servicio es utilizado actualmente por más de 2000 usuarios en más de 800 aplicaciones del banco.

A medida que las instituciones financieras buscan preservar su presupuesto de TI, también es fundamental tener visibilidad sobre la asignación de recursos. Société Générale está evaluando el uso de todas las aplicaciones para ver dónde se gasta el tiempo, así como el costo y el rendimiento de esas aplicaciones. Realizar una evaluación completa permite a Société Générale «identificar dónde pueden optimizar costos y ahorrar recursos», afirma Lopes. Al establecer mejores prácticas sobre cómo Société Générale analiza esta información, ayudó a los socios comerciales de la empresa a determinar los lugares relevantes para la inversión y la priorización.

La relación entre soberanía de datos, cumplimiento y el «cloud»

Para los servicios financieros, las consideraciones regulatorias y de cumplimiento son siempre una prioridad. El almacenamiento y la protección de grandes cantidades de información confidencial deben realizarse de acuerdo con los estándares de la industria. «Se deben tener en cuenta regulaciones como el RGPD, y es fundamental asegurarse de que el banco siga cumpliendo con el paso del tiempo», dice Barrault. Las organizaciones deben considerar soluciones que les permitan almacenar información de manera rentable, pero sin sacrificar el rendimiento; por ejemplo, recuperar esta información de forma segura no debería ser un dolor de cabeza para los usuarios.

Existe un gran debate en toda la comunidad financiera sobre cómo y cuándo implementar aplicaciones y almacenar datos en el cloud. Moeller analizó varias formas en que Microsoft ha abordado la conversación con los clientes sobre el tema de la seguridad y el cumplimiento de los datos. Según Moeller, sus datos no solo están seguros en el cloud, sino que los proveedores cloud como Microsoft están invirtiendo mucho para garantizar el cumplimiento de la soberanía de los datos y los estándares de cumplimiento regionales. Microsoft continúa abriendo nuevos centros de datos en todo el mundo y mantiene conversaciones periódicas con los reguladores para mantener la confianza de los clientes a escala.

«Elastic proporciona una solución integral para gestionar datos de forma controlada y segura. Brinda a las instituciones financieras la capacidad de tomar decisiones informadas sobre dónde almacenar sus datos en función de su sensibilidad y de requisitos regulatorios. Con nuestra solución, la información personal y confidencial se puede mantener en las instalaciones para cumplir con regulaciones estrictas, mientras que se puede utilizar un almacenamiento en el cloud escalable y rentable para datos no confidenciales que pueden estar creciendo rápidamente. Esto ayuda a las organizaciones a mantener el control sobre sus datos y a garantizar que la información personal y confidencial esté adecuadamente protegida», afirma Di Stefano.

A medida que los FSI continúan evolucionando su estrategia de cloud, es importante considerar una plataforma de observabilidad que le permita buscar y analizar información en entornos en las instalaciones, híbridos y de múltiple cloud con la capacidad de trasladar los datos a un destino diferente según tenga sentido.

Unir fuerzas para obtener mejores resultados para los clientes

Como discutió nuestro panel, cualquier solución de observabilidad debería poder recopilar datos en toda una empresa y proporcionar un punto de vista central. Debe estar cargado de funciones basadas en resultados, como inteligencia artificial integrada y machine learning, para crear valor a partir de estos datos. Pero lo más importante es que es fundamental trabajar con socios que estén invirtiendo en el espacio y que estén al tanto de las últimas tendencias en el ámbito financiero en su conjunto.

Elastic desplegado en Azure ofrece esto y más. Al consumir servicios en el mercado de Azure, está trabajando con Microsoft, un líder de larga data en servicios financieros que está a la vanguardia de la innovación del mercado. Aprovechar servicios como Elastic en Azure permite a los FSI aprovechar las economías de escala y, al mismo tiempo, crear rápidamente nuevas instancias a medida que se produce la innovación. Obtén más información sobre Microsoft y Elastic, y sobre cómo puedes habilitar una mayor visibilidad proactiva en todo tu ecosistema de TI.